Fundusz Obligacji

• Fundusz o stosunkowo małej zmienności cen
• Inwestycję w fundusz należy traktować jako co najmniej średnioterminową (min. 2-3 lata)
‏
• Oczekiwana stopa zwrotu powyżej oprocentowania najlepszych depozytów bankowych
• W krótszym terminie mogą pojawić się chwilowe wahania jednostki uczestnictwa
• Fundusz przeznaczony dla klientów oczekujących stabilnej inwestycji o niskim ryzyku w dłuższym okresie

Fundusze Stabilnego wzrostu

• Fundusz o średniej zmienności cen
• Inwestycję w fundusz należy traktować jako co najmniej średnioterminową (min. 3 lata) lub długoterminową
• W sposobie inwestowania funduszu przypomina fundusze emerytalne, stad może on być rekomendowany do systematycznego oszczędzania
• W krótszym i średnim terminie mogą pojawić się chwilowe wahania jednostki uczestnictwa związane z sytuacją głównie na rynku akcji
• Fundusz przeznaczony dla klientów oczekujących stabilnej i inwestycji o akceptowalnym ryzyku w dłuższym okresie
• Zyski z funduszu powinny znacznie przekroczyć oprocentowanie depozytów bankowych

Fundusze Zrównoważone

• Fundusz o stosunkowo dużej zmienności cen
• Inwestycję w fundusz należy traktować jako co najmniej średnioterminową (min. 3-5 lat) lub długoterminową
• Fundusz charakteryzuje się stosunkowo dużym zaangażowaniem na rynku akcji stąd nie powinien być rekomendowany klientom oczekującym bezpieczeństwa i klientom nie akceptującym możliwość ewentualnej straty
• Wahania jednostki uczestnictwa są cechą charakterystyczną funduszu i są związane z aktualną sytuacją na rynku akcji
• Fundusz przeznaczony dla klientów oczekujących wysokich zysków w dłuższej perspektywie, akceptującym podwyższone ryzyko
• Zyski z funduszu powinny znacznie przekroczyć oprocentowanie depozytów bankowych, zyski z funduszy obligacji i stabilnego

Fundusze Akcyjne

• Fundusz o bardzo dużej zmienności cen
• Inwestycję w fundusz należy traktować jako długoterminową
• Zmienność cen funduszu jest ściśle skorelowana ze zmiennością cen podstawowego indeksu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie
• Fundusz jest najczęściej wybierany jako produkt mający za zadanie zdywersyfikować oszczędności ulokowane w bezpiecznych instrumentach